摘要：来自证券鹰潭环城西路证券营业部的投资顾问张叶峰（执业证书编号：S0880617010015）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第三名，目前模拟组合总收益率近25%。
新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届最佳投资顾问评选”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期，投资顾问作为财富管理“最后一公里”的引路人，其触达客户、沟通客户、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向。在此背景下，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟最佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务、提升能力的舞台，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。
针对投资顾问的优异表现，新浪财经将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自国泰海通证券鹰潭环城西路证券营业部的投资顾问张叶峰（执业证书编号：S0880617010015）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第三名，目前模拟组合总收益率近25%。
再谈到未来投顾面临哪些服务挑战时，张叶峰表示未来投顾主要面临四个方面的挑战，主要是：
（1）专业能力要求更高：财富管理涉及的资产类别日益丰富，从传统股票、债券，拓展到私募股权、另类投资等，投资顾问需要不断学习，掌握更多领域的专业知识，才能为客户提供全面的资产配置建议。
（2）客户需求更复杂多元：客户不仅关注投资收益，高净值客户会对家族财富传承等综合财富管理需求愈发强烈，投资顾问需具备更全面的服务能力来满足这些需求。
（3）行业竞争加剧：随着财富管理行业的发展，越来越多的机构和个人进入该领域，投资顾问面临着来自同行的激烈竞争，需要不断提升自身的核心竞争力来脱颖而出。
（4）科技冲击与转型压力：金融科技的快速发展，使得智能投顾等新型服务模式不断涌现，投资顾问需要适应科技带来的变化，将科技与自身服务相结合，同时也要应对可能被部分替代的压力，实现服务模式的转型。
未来，自己也将强化服务理念，要始终以客户为中心，深入了解客户的财务状况、风险承受能力、投资目标等，为客户量身定制个性化的投资方案。并且要保持长期服务的意识，与客户建立长期的信任关系，在市场波动时，及时为客户提供专业的分析和建议，帮助客户理性对待市场变化。
同时，利用“科技”赋能自己的专业服务，借助大数据和人工智能技术，对客户的投资数据、行为习惯等进行深入分析，更精准地了解客户需求，提前预判客户可能的需求变化，从而提供更具针对性的服务。利用智能投研工具，快速获取和分析大量的市场信息、行业数据等，为投资决策提供更科学的依据，提高投资建议的准确性和及时性。通过线上平台、移动应用等科技手段，拓展服务渠道，为客户提供更便捷、高效的服务。
再介绍到国泰海通证券创新的投顾服务举措时，张叶峰介绍到国泰海通证券大力投入金融科技，构建了强大的智能化基础设施，推出的全AI智能APP“灵犀”是这一领域的核心成果。实现了从“人找服务”到“服务找人”的转变，客户可以通过自然语言与AI交互，轻松获得智能诊股、复盘、资讯解读等服务。更重要的是，公司构建了智慧投研平台，运用大模型技术赋能投顾团队本身，帮助投顾快速分析海量市场信息、生成研报和策略，从而为客户提供更及时、精准和专业的建议。
同时，国泰海通证券构建了分层化的投教内容体系，针对“小白型”、“交易型”、“配置型”等不同客群提供相匹配的知识内容。此外，还引入了游戏化互动（如“灵犀PK赛”），让学习投资知识变得更有趣，有效提升了客户的参与感和黏性。在陪伴方式上，推出了“首席来了”、“投顾在线”等沉浸式直播栏目，并结合直播技术，为客户提供了有深度、有温度且近乎不间断的投顾陪伴，强化了与客户的情感连接。
在如何赋能投顾成长方面，国泰海通证券通过“投顾梦工厂”等项目，系统化地培养投顾的专业能力，并成功打造了明星投顾IP矩阵。投顾专家通过生产高质量内容，在公众领域吸引粉丝，再转化为深度服务的客户，形成了“公域引流+私域转化”的新模式。公司还为一线投顾提供了全面的数字化工具支持，赋能他们更好地服务客户，实现个人价值的同时，也提升了整个团队的服务效能。
张叶峰介绍到，国泰海通证券建立的分层分群的精细化服务体系，能够自动识别不同客户的需求特征，并匹配相应的投顾服务资源，实现服务的精准触达。其目标不仅是帮助客户完成单次交易，而是提供覆盖客户个人发展、家业传承和企业成长等不同阶段的全生命周期财富管理解决方案，真正成为客户长期信赖的财富伙伴。
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